Държавите от Европейския съюз (ЕС) се събраха, за да установят нов лимит за покупки в брой и да засилят контрола върху крипто транзакциите. На 6 ноември комисията се съгласи да постави ограничение от €10 000 евро ($10 557 ) за плащанията на ръка и да упражнява по-строг надзор върху крипто преводи на стойност над €1 000 ($1 055).
Страните от Европейският съюз обявиха набор от нови директиви, за да направят по-трудна употребата на пари и други алтернативни валути за престъпни цели. На 6 ноември правителството одобри ново ограничение за плащания в брой, което ще позволи до €10 000 ($10 557) във всички членки на съюза. На държавите обаче ще им бъде позволено да намалят лимита още повече.
В момента Испания има едно от най-ниските ограничения в това отношение, позволявайки на гражданите си да плащат само до €1000 ($1055 ) в брой. Европейската централна банка (ЕЦБ) обаче изрази несъгласието си с това още през 2018 г., когато институцията определи мярката като „непропорционална“, тъй като може да установи лимит за използването на пари като ефективно законно платежно средство.
Не само плащанията на ръка ще бъдат засегнати от този нов кръг от мерки. Други сектори, включително бижута и златарство, също ще бъдат изправени пред засилен контрол от страна на организацията.
Збинек Станжур, министър на финансите на Чехия, заяви:
“Плащанията в брой над €10 000 ще бъдат невъзможни. Да запазите анонимност при покупка или продажба на крипто активи ще бъде много по-трудно. Скриването зад няколко слоя корпоративна собственост вече няма да работи. Още по-трудно ще се перат мръсни пари с бижута или златарство.”
Комисията също така ще въведе нова класификация на системата на държавите, която ще отразява нивото на съответствие на всяка от тях с препоръките на Специалната група за финансови действия (FATF), включително сивите и черни списъци.
Прочетете още: “Европейският съюз ще изисква от крипто компаниите да докладват клиентски данни на данъчните власти“
Ограничения и в крипто транзакциите
Както Станжур отбеляза, дигиталните валути също ще бъдат включени като част от този набор от мерки. Европейският съюз се съгласи, че крипто транзакциите, движещи се на стойност над €1000 ($1055), ще бъдат изправени пред запитвания за надлежна проверка от доставчиците на услуги за виртуални активи (VASP), които ги улесняват.
Освен това правителството ще подложи VASP на същото ниво на контрол срещу прането на пари и финансирането на тероризма, на което вече са изправени други икономически институции. Тези борси и доставчици на попечителство ще трябва да въведат елементи за намаляване на риска, когато работят със самостоятелно хоствани портфейли, както и други специфични критерии, насочени към управлението на трансграничните плащания, използващи цифрови валути.
